谣言：新冠肺炎疫情加速了金融，数字化，金融数字化从概念到实践快速转变，深刻影响了每一家金融机构和每一家金融企业。探索金融数字化如何有效赋能金融开展业务，是每个金融数字探索者的责任，也是Beta Data的使命之一。

本文通过《数字化投顾》册的内容，结合实践，详细讲解金融数字化是如何赋能和提供服务的。

文本厦门空港股票：

2019年10月，基金投资正式成为首批试点。这也宣告财富管理正式开启新篇章，从以产品为中心转向以客户为中心，从卖方投资转向买方投资。贝塔研究院认为，未来投资服务很可能以趋势：智能投资服务、买方导向投资服务和随行投资服务三大板块为主。

智能投资和服务

智能投资服务顾名思义，就是利用大数据、人工智能等新技术赋能传统投资服务，书中分为三个方面《数字化投顾》:

智能财务管理。在为客户选择产品、建群时，不要单纯依靠财务经理自身的认知或产品的业绩排名，首先要对产品的气势、风格偏好、能力、稳定性、履历等进行身体画像，然后推荐给需求匹配的客户。

个性化护理。根据每个客户的持仓特点，为调整持仓提供相应的策略分析和建议，通常根据客户不同的阅读偏好提供相应的财务信息，从而形成精准的个性化服务。

回应更有效率。智能技术赋能后，理财规划师可以更快、更全面地了解客户的需求，更高效地给出合理建议，极大地提升了同等效率和客户体验。

投资和服务面向买方

随着基金，试点项目的不断扩大，未来买方投资将取代卖方在趋势的投资。买方投资服务更多的是包括投资组合管理、财务信息、产品评估、财务咨询等在内的综合服务。而不仅仅是产品销售。贝塔数据认为，其本质应该是从投资专业性和信念性两个方面解决客户的焦点诉求。

美国的买方投资模式已经相对成熟。从他们的简历来看，客户更换投资的原因只有35%与业绩有关，剩下的65%与服务有关。在投资和客户关怀方面，客户可能更关注客户关怀。因此，与客户建立信任关系是最重要的，但现在中国对“关怀”的控制力仍然很差。

护航投资服务

在传统的卖方投资服务中，投资服务通常在产品售出后才结束，并不关心后续产品的投资后体现，完全忽略了客户的陪伴。

现在，随着买家在中国投资的逐渐兴起，随行投资服务的地位将变得越来越重要。客户真正需要的是他们的投资能够一直陪伴他们，给他们建议，回答他们的怀疑。如提供投资建议、深度互动、心理安慰、投资者教育和信息服务等。